Por Itziar Pernia, fundadora de Legal por Naturaleza y socia cofundadora de Óptima Patrimonial.
¿Qué es la gestión patrimonial y qué ventajas aporta?
Si tienes un patrimonio inmobiliario y quieres optimizarlo para obtener el máximo rendimiento, lo más recomendable es que contrates la gestión patrimonial con un experto. En este post te contamos qué es la gestión patrimonial, qué ventajas aporta y qué acciones realiza un gestor patrimonial.
¿Qué es la gestión patrimonial?
La gestión patrimonial consiste en el análisis de la situación del patrimonio de cada cliente y en la realización de tareas para optimizar el patrimonio y alcanzar los objetivos marcados.
En la gestión patrimonial influyen varios tipos de factores:
- Los riesgos
- La rentabilidad
- Los impuestos
- El cumplimiento de la ley
El patrimonio de una empresa puede ser tangible, que está formado por bienes físicos. Por ejemplo, los inmuebles, como el edificio donde la empresa desarrolla su actividad y del que es propietaria, y los muebles como los equipos informáticos o los vehículos.
Por otro lado, encontramos el patrimonio intangible que está compuesto por propiedades que no son físicas, como las patentes y las marcas.
En este post nos vamos a centrar en la gestión patrimonial de bienes inmuebles.
«La gestión patrimonial consiste en el análisis de la situación del patrimonio de cada cliente y en la realización de tareas para optimizar el patrimonio y alcanzar los objetivos marcados».
¿Qué hace un gestor patrimonial de bienes inmuebles?
Para obtener el máximo beneficio de la gestión patrimonial de bienes inmuebles se suelen realizar tres acciones:
- El estudio de la situación de partida. Es decir, se analizan los inmuebles de los que dispone la empresa, en qué situación están (arrendados a terceros o vacíos, reformados o pendientes de reforma etc.), qué cargas tienen (hipotecas, servidumbres, embargos) y qué problemas o ventajas singulares pueden poseer.
- El establecimiento de objetivos. En esta fase se definen los objetivos que se desean alcanzar por parte del propietario. Los objetivos deben ser SMART, es decir:
- Specific – Específico.
- Measurable – Medible
- Attainable – Alcanzable.
- Relevant – Relevante.
- Timely – Definido en un plazo de tiempo determinado.
Por ejemplo, un objetivo SMART puede ser aumentar la rentabilidad del patrimonio en un 15% en 12 meses.
- El plan de gestión patrimonial. En este punto, en base a los objetivos marcados, se establecen las acciones concretas a realizar para alcanzar esos objetivos.
Además de lo anterior, un gestor patrimonial realiza las acciones necesarias para mantener al día el patrimonio como son:
- La gestión del cobro de los alquileres.
- La reclamación de las deudas a los inquilinos.
- La coordinación para la realización de obras y reparaciones.
- El pago de impuestos.
- El depósito de fianzas.
- La elaboración de contratos, anexos y resoluciones.
- El estudio de potenciales inquilinos.
- La gestión de los suministros.
«El plan de gestión patrimonial establece las acciones concretas a realizar, en base a los objetivos marcados».
¿Por qué externalizar la gestión patrimonial?
Algunas empresas realizan todas las labores que hemos detallado de forma interna, pero si se contrata a un gestor patrimonial externo se pueden obtener ventajas como:
- El ahorro de tiempo, puesto que las gestiones las realiza un especialista de forma rápida.
- El ahorro de dinero, ya que se evitan las deudas y se reducen los gastos asociados al patrimonio.
- La no comisión de errores. Algunos errores pueden costar dinero y la contratación de un profesional cualificado hará que se eviten errores y que las gestiones sean más ágiles.
- Tener un único interlocutor que hace todas las gestiones en relación al patrimonio.
- Evitar procesos judiciales, ya que se gestionará la deuda y se negociará para evitar llegar a juicio.
Además, con Óptima Patrimonial tendrás la ventaja adicional de poder contribuir a la responsabilidad social corporativa de tu empresa ya que parte de los ahorros podrán destinarse a causas benéficas.
¿Quieres optimizar tu patrimonio inmobiliario? Habla con nosotras y te ayudamos.
