Redacción ‘MS’- Santalucía impartió este 23 de octubre un taller a una quincena de mediadores de seguros colegiados de Navarra sobre ahorro e inversión. Durante tres horas, Raúl Cuesta, responsable Comercial de la aseguradora, Álvaro Núñez, técnico de formación, y Andrea Vignaga, director de Desarrollo de Negocio de Vida y Pensiones, analizaron el contexto financiero y presentaron los productos financieros más destacados de la compañía. Así lo detalla el Colegio de Mediadores de Seguros de Navarra a través de un reciente comunicado.
Raúl Cuesta abrió la sesión exponiendo la situación del mercado y ofreciendo un análisis macroeconómico a los asistentes. El representante de la compañía reconoció que la Eurozona está atravesando dificultades “por el estancamiento de la economía alemana”, mientras que España e Italia, países menos industrializados donde predomina el sector servicios, “están tirando del crecimiento”.
Entre los riesgos para la economía, Cuesta señaló la complejidad de los conflictos internacionales, las elecciones en Estados Unidos y la bajada de tipos de interés. A pesar de estas incertidumbres, destacó que las inversiones están obteniendo rendimientos muy positivos. «Las inversiones tienen mucho sentido«, aseguró, y ejemplificó con los resultados de los fondos que comercializa Santalucía, concluyendo: «Tenemos un portfolio de fondos de inversión muy bueno«.
En el segundo bloque, Álvaro Núñez abordó las perspectivas del sistema público de pensiones, la importancia del ahorro y la planificación, y cómo identificar el perfil financiero de los clientes. “Es fundamental analizar la situación financiera del cliente, cuánto cuestan sus objetivos y cómo financiar esos costes”, explicó Núñez. A través de diversas tablas, recomendó “ayudar a los clientes a encontrar su perfil de inversor”. Además, añadió: “Un cliente educado en el ahorro, con planificación y constancia, es más probable que tome decisiones acertadas”.
Finalmente, Andrea Vignaga centró su intervención en los productos de Vida-Ahorro que ofrece Santalucía, adaptados a las necesidades de cada etapa vital. Entre los productos mencionados se incluyen MaxiPlan Selección Dinámica, MaxiPlan Selección Premium, PlanVida Entera y MaxiPlan Renta Capital Decreciente.
«La jornada concluyó con un aperitivo donde colegiados y representantes de compañías pudieron conocerse personalmente e intercambiar impresiones. Hasta la nueva sede el Colegio de Navarra en Tajonar, también se desplazaron Sergio Bollain, responsable territorial de la compañía, Estibaliz Villa, ejecutiva comercial del canal corredores, y Cristina de Miguel, directora territorial Norte«, concluye el Colegio en su comunicado.
